Роль риска и неопределенности в разработке стратегии развития компании
3
Поскольку риску подвержены все действия компании, то основ-
ной задачей любых процедур по управлению рисками является их
минимизация.
На практике на предприятие действуют все негативные факторы
в совокупности. Чтобы определить способы снижения риска, требу-
ется выделить компоненты, которые возникают под влиянием от-
дельных факторов. Для оценки риска необходимо знать вероятность
его наступления.
Согласно Ф. Найту [2], принято выделять несколько видов веро-
ятностных оценок. Прежде всего, выделяют оценки и субъективные
вероятности. В настоящее время теория управления рисками при-
держивается определения именно этих вероятностей наступления
рисковых событий. В первом случае вероятность наступления риско-
вого события получают руководствуясь мнением экспертов, т. е. ква-
лифицированных специалистов, имеющих большой опыт оценки по-
добных ситуаций, во-втором — с использованием эмпирических
данных. Чтобы снизить степень неопределенности, т. е. недостовер-
ности или неточности информации, необходимо проводить постоян-
ный мониторинг рынка. Сбор и обработка статистических данных
позволят вывести законы влияния и изменения исследуемых факто-
ров, что, в свою очередь, снизит степень неопределенности рассмат-
риваемой ситуации [3].
Выбор критериев оценки является очень важным вопросом для ме-
неджеров. Здесь возможны различные показатели. Как правило, многие
предприятия используют показатели, которые можно легко получить
при ведении бухгалтерского и налогового учета, что, согласно законо-
дательству РФ, является обязательными для всех юридических и фи-
зических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью.
К этим показателям можно отнести прибыль, активы предприятия, со-
отношение между определенными статьями баланса. В определенных
случаях могут быть использованы иные критерии, в частности чистый
приведенный доход или размер затрат на реализацию проекта. Когда
принимают подобное сложное стратегическое решение, то перед его
разработкой должны быть установлены критерии оптимальности, а
также, желательно, их допустимые отклонения.
На практике для решения разного рода экономических задач,
особенно при оценке риска и неопределенности для разработки стра-
тегических решений, обычно анализируют разные показатели, спо-
собные принимать различные значения. Эти случайные величины по
умолчанию считаются распределенными в соответствии с нормаль-
ным законом распределения (закон Гаусса). Этот закон применяют
для анализа точности и стабильности технических и экономических
процессов, при решении задач надежности систем, в построении мо-
делей функционирования экономических структур, технических
устройств и объектов. Также на его основе построены классические
